Formulaire de recrutement

Rolbeschrijving

Rolcategorie: S40 - Transversale Businessfuncties

Functie: Operations Officer - Junior

Belangrijkste verantwoordelijkheden:

• Merchant Onboarding (MR/HR):
  • Beoordelen en analyseren van onboarding dossiers (juridische documenten, UBO's, bedrijfsactiviteit) voor Medium-Risk (MR) en High-Risk (HR) merchants.
  • Voorbereiden van validatieformulieren voor interne commissie (2de lijn van verdediging), met naleving van interne procedures.
  • Samenwerken met business teams om ontbrekende documentatie te verkrijgen.
• AML Alertverwerking:
  • Registreren en classificeren van alerts gegenereerd door monitoringsystemen (bijv. atypische transacties), externe triggers, enz.
  • Onderzoeken van atypische gevallen: verzamelen van bijkomend bewijs, opstellen van analyseteksten voor escalatie naar Compliance.
  • Escaleren van verdachte gevallen met gestructureerde rapportage (risicotypologie, triggers, aanbevelingen).
• KYC Remediatie:
  • Deelnemen aan hercertificering van klantenportefeuilles: verifiëren van bijgewerkte gegevens, herclassificeren van risico's.
  • Identificeren van onvolledige dossiers en opvolgen bij merchants voor ontbrekende documenten.
• Rapportage & Procesverbetering:
  • Bijdragen aan maandelijkse statistieken (bijv. verwerkte alerts, gemiddelde resolutietijd).
  • Voorstellen van optimalisaties (bijv. gestandaardiseerde notitiesjablonen, checklists voor HR-dossiers).

Opleiding

Bachelor/Master of gelijkwaardig door ervaring

Talen

• Frans: vloeiend of goed
• Nederlands: vloeiend of goed
• Engels: vloeiend, evenals minstens één lokale taal

Vereiste kennis / ervaring

• Idealiter 1-2 jaar ervaring in KYC/AML, bij voorkeur in financiële instellingen, fintechs of PSF's (onboarding of transaction monitoring ervaring).
• Operationele kennis van AML/CFT-regelgeving (Belgische wet van 18/09/2017, EU AML5/6 richtlijnen).
• Bekwaamheid in screening tools (bijv. Dow Jones) en klantdatabases (bijv. Salesforce).
• Vermogen om juridische documenten te analyseren (KB-uittreksels, statuten, UBO-bewijzen).
• Ervaring in de betalings- / acquiringsector is een plus (begrip van merchantspecifieke risico's).
• Certificeringen zoals CAMS, ICA of gelijkwaardig zijn een plus, maar niet verplicht.

Soft skills

• Nauwkeurigheid en aandacht voor detail (identificeren van inconsistenties in dossiers).
• Autonomie en snelle aanpassing aan interne processen.
• Teamwork en samenwerking met interne analisten en Compliance.
• Professioneel Engels (documentatie vaak in het Engels).